Wie Verhaltensanalysen die Retail Trading-Welt erschüttern

Als die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde im August letzten Jahres ihre Produktinterventionsmaßnahmen einführte, begründete sie den Schritt teilweise mit den Verlusten der Kunden. Einzelhandelshändler, so die Regulierungsbehörde, verloren zu viel Geld.

Obwohl Sie es nicht aus der Sprache esMA verwendet wissen, das war schon immer der Fall. Schon in den 80er Jahren, als das Internet noch in den Kinderschuhen steckte und Mark Zuckerberg seinem Vater nur ein Augenzwinkern einbüßte, verloren rund 80 Prozent der Einzelhändler Geld.

Aber unabhängig davon, was Sie von den Regeln der ESMA halten, sind sie hier, um zu bleiben. Angesichts dessen, dass dies der Fall ist, und da Makler jetzt klar angeben müssen, welcher Prozentsatz ihrer Händler Geld verliert, ist es für sie sinnvoll, die Anzahl der Gewinner zu erhöhen, die sie mit ihrer Plattform haben.

Eine Möglichkeit, dies zu tun, ist die Einführung von Werkzeugen, die auf Verhaltensökonomie basiert sind, um zu versuchen, Händler dazu zu bringen, ihre Fähigkeiten zu verbessern. In den letzten 15 Jahren wurden verschiedene Produkte, die sich auf Verhaltenspsychologie stützten, auf den Markt gebracht.

Viele von ihnen haben sich an die institutionelle Welt gerichtet, aber eine Reihe von Produkten wurden jetzt auf den Einzelhandelsmarkt gebracht.

„Wir helfen Händlern, indem wir psychologische Forschung auf ihre eigenen Daten anwenden“, sagte Ann Hunt, die Chief Executive Officer von Chasing Returns, gegenüber Finance Magnates.

„Mit Modellen, die durch die jüngste Verhaltensforschung und Forschung im Bereich maschinelles Lernen informiert wurden, können wir Händlern einfache Metriken präsentieren, die ihnen helfen, ihre Handelsgewohnheiten zu verstehen und möglichkeiten, ihre Handelsleistung zu verbessern.“

Damit es funktioniert
Fortschritte in der Technologie haben Unternehmen wie Chasing Returns, die 2014 eingeführt wurde, sicherlich geholfen, ihre Produkte auf den Markt zu bringen. Aber, obwohl sie diese Technologie verwenden können, um Händlern einige Verhaltenseinblicke zu bieten, gibt es einige Kontroversen über seine Wirksamkeit bei der Verbesserung der Rentabilität.

Capital.com, ein Broker, der 2017 ins Leben gerufen wurde, hat sein Angebot für maschinelles Lernen als Grundlage für fast alle Marketingbemühungen genutzt. Diese Technologie wird nach Angaben der Firma verwendet, um das Verhalten der Händler zu überwachen.

Und doch zeigt ein kurzer Blick auf die Website des Brokers, dass es nicht viel besser geht als seine Konkurrenten. In den letzten drei Monaten, die das Unternehmen befragte, verloren 76,2 Prozent seiner Kunden Geld.

Um Capital.com zu geben, ist diese Zahl ziemlich irreführend. Im Gespräch mit Finance Magnates im Januar, der CEO des Brokers, Ivan Gowan, bemerkte, dass Händler tatsächlich profitabel waren rund 62 Prozent der Zeit – sie verloren nur mehr, als sie in den verbleibenden 38 Prozent des Handels verdient hatten.

Es ist auch erwähnenswert, dass das Unternehmen einen stetigen Rückgang in seiner Zahl der verlierenden Kunden seit Januar gesehen hat, als es eQ einführte, ein System, das mithilfe künstlicher Intelligenz das Verhalten von Händlern analysieren und ihnen Hinweise geben kann, wo sie sich verbessern können.

„Wir haben unser Gewinn-Verlust-Verhältnis für die letzten 12 Monate neu berechnet, was die ersten drei Monate nach dem Start von eQ berücksichtigt“, sagte Gowan am Mittwoch. „Der Prozentsatz sank von 81 % auf 76,2 %, was ein weiterer Beweis dafür ist, dass Kunden, die die eQ-Nachrichten lesen und handeln, tendenziell ihre Gesamtleistung verbessern.“

Die richtigen Werkzeuge entwickeln
In seinem Interview mit Finance Magnates im Januar deutete der Capital.com-Chef auch ein weiteres Problem an, mit dem Makler konfrontiert sind, wenn sie Technologie auf den Markt bringen – sie können sie nicht nutzen. Zum Beispiel, selbst wenn Sie einem Kunden sagen, dass er Stop-Loss-Orders verwenden sollte, bedeutet das nicht, dass er es tun wird.

„Um ein Tool zu entwickeln, das tatsächlich einen Effekt hat, sollten Sie ein anständiges Verständnis von Psychologie, menschlichem Verhalten und Handel haben“, sagte Oded Shefer, CEO der Verhaltensanalysefirma CPattern.

„Wenn Sie dann ein Konzept haben, fangen Sie klein an, sammeln Daten und entwickeln und verfeinern es basierend auf diesen Daten. Sie müssen auch sicherstellen, dass Händler das Tool mögen und es übernehmen. Es besteht also ein empfindliches Gleichgewicht zwischen einer Wirkung und der Annahme des Tools durch die Benutzer. Es ist eine echte Herausforderung!“

Wenn Broker es schaffen, ein anständiges Produkt zu schaffen, scheint es, dass Verhaltensanalysen

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